FAQ - KYC-webbinarie 16 juni

Under vårt webbinarie den 16:e juni ställdes det många relevanta frågor som vi besvarar här.

Får man också riskbedömning för byrån på samtliga kunder? SRF kräver det för auktoriserade att även riskbedömma byrån utifrån kundstockens risknivån.

Det finns formulärdelar av Allmänna riskbedömningen som berör detta. Sedan kan man använda statistiken på Översiktssidan för att se spridningen över risknivåerna på byråerna (men det kräver ju såklart att man gjort KYC:erna på sina kunder först).

Behöver alla kunder läggas upp manuellt i KYC modulen eller finns det en koppling till kundregistret?

I kontaktregistret väljer du vilka kontakter som man ska göra KYC på. De kontakter som är markerade som kunder kommer per automatik vara flaggade att KYC ska utföras, men du kan styra vilka det ska utföras på (från kontaktregistret).

Vi jobbar med projekt som är upprättade för kunderna, med aktiviteter på för t ex bokslut, löpande redovisning osv. Vi jobbar inte med Blikk som byråstöd utan använder Fortnox byråstöd. Finns det en framtida koppling där till uppdrag i Blikk?

Om ni inte jobbar med funktionen för Uppdrag i Blikk Byrå, så får ni istället lägga upp era tjänster under sektionen Övriga tjänster och produkter i Allmänna riskbedömningen (och lägga riskfaktorer på dessa).

Kommer man åt KYC från kundkortet?

Absolut. Därifrån kan man starta en ny samt se händelser mot just den kunden.

Vilket meddelande får kunden när vi skickar ut länken för ID-kontroll? Måste vi förvarna kunden innan vi skickar ut eller blir meddelande förklarande så vi slipper göra det?

Meddelandet är väldigt självförklarande och ser ut på följande sätt:

Uppdragsavtal är en viktig del innan vi får starta upp kunden enligt SRF. Hur ser era planer ut för ett uppdragsavtal?

Det är inget som vi har inplanerat under närmaste månaderna, men däremot är det en funktion som vi vill bygga så det kommer säkerligen att komma i framtiden.

Är det mot en kostnad som man kan begära styrka id med BankID? Eller "ingår" det?

Det ingår.

Kan man skicka begäran om identifiering med BankID till en hel styrelse eller är det en företrädare som identifierar sig?

Man kan skicka det till alla om man vill, däremot så är det främst företrädarna som behöver identifieras.

Vad är er rekommendation avseende på vilka personer ID kontroll ska göras? Påverkar det priset hur många som görs för en kund?

Här får man göra sin egen bedömning, men som minst bör företrädarna för bolaget ID-kontrolleras.

Kommer det finnas exempeltexter i dokumentet riskbedömning, inte endast testdata?

Nej, här kommer vi inte lägga in några exempeltexter då det är av yttersta vikt att byrån formulerar dessa texter själv och att de speglar den egna verksamheten. 

Funkar KYC även för enskilda firmor?

Ja, det fungerar för enskilda firmor också.

Har ni fått feedback från Länsstyrelsen angående er allmänna riskbedömning och övriga hantering för att följa PTL?

Länsstyrelsen granskar i sak inte enskilda aktörer, men de frågor vi har tagit fram är baserade på information från Svenska institutet mot penningtvätt, Revisorsinspektionen samt Länsstyrelsen.